L'intelligence artificielle générative peut être un outil puissant pour l'analyse financière, permettant d'extraire des insights clés à partir de bilans et comptes de résultats. Cet article explore comment utiliser ChatGPT, Copilot et Claude pour analyser des données financières issues de fichiers PDF et produire des visualisations pertinentes.
Avant de commencer, deux précautions sont essentielles :
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Désactiver l'option "Améliorer le modèle pour tous" dans les paramètres de ChatGPT pour garantir la confidentialité des données.
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Vérifier s'il existe une politique interne sur l'utilisation de l'IA générative dans votre entreprise.
Objectifs
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Importer et analyser des données financières avec des modèles d'IA générative.
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Comparer les performances de ChatGPT, Copilot et Claude.
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Générer des visualisations pour interpréter les tendances financières.
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Utiliser des outils interactifs comme Artifacts pour une meilleure compréhension.
Étape 1 : Importer et analyser un bilan financier avec ChatGPT
À partir du bilan et du compte de résultats (exercice [année_exercice_1] comparé à [année_exercice_2]) de [nom_entreprise], réalise un tableau de bord financier interactif comprenant les éléments suivants :
1. Aperçu et tendances multi-exercices :
• Compare les principaux indicateurs (chiffre d’affaires, marges, trésorerie, endettement, etc.) sur au moins deux années ([année_exercice_1] et [année_exercice_2]).
• Mets en évidence les écarts significatifs et propose des explications potentielles (par exemple, changements opérationnels, variations de coûts, etc.).
2. Analyse sectorielle :
• Indique, pour chaque indicateur clé (marge brute, marge nette, ROE, ratio d’endettement, etc.), comment l’entreprise se situe par rapport à la moyenne ou aux bonnes pratiques du secteur.
• Souligne les points forts et les faiblesses de l’entreprise à la lumière de ces benchmarks.
3. Scénarios et projections :
• Propose au moins deux scénarios (par ex. un scénario optimiste avec +[x]% de chiffre d’affaires et un scénario prudent avec +[y]% de coûts).
• Montre l’impact de ces scénarios sur la rentabilité, la trésorerie (cash flow), les ratios clés et la capacité de l’entreprise à faire face à ses engagements.
• Si possible, inclue une estimation de la sensibilité du résultat à des variations d’autres paramètres (coûts d’approvisionnement, frais de personnel, etc.).
4. Recommandations stratégiques :
• Dresse une liste de conseils d’amélioration, par exemple pour renforcer la profitabilité, optimiser la structure de coûts ou mieux gérer la trésorerie.
• Indique les priorités à court terme et à moyen terme.
• Propose des pistes pour se rapprocher des standards sectoriels les plus performants.
5. Présentation synthétique et visuelle :
• Organise ces informations dans un format clair et facile à lire, avec des titres et sous-titres.
• Fournis un récapitulatif chiffré (tableau ou liste) pour les années comparées et pour les scénarios projetés.
• Explique brièvement la méthodologie ou les hypothèses retenues (ex. taux de croissance, taux d’imposition, marge sectorielle estimée, etc.).
Le but : Obtenir un tableau de bord utile à la prise de décision, qui inclut à la fois une vue historique, des projections futures, un positionnement concurrentiel et des recommandations stratégiques.
Merci de structurer les réponses en sections, avec un langage clair et concis.
L'IA peut analyser des comptes de résultats et des bilans financiers en les comparant sur plusieurs exercices.
💡 Astuce : Ajoutez un maximum d’informations sur votre entreprise pour des résultats plus pertinents.
Étape 2 : Générer des visualisations avec ChatGPT
L'IA générative peut produire des graphiques pertinents pour illustrer les tendances financières.
💡 Astuce : Donnez un exemple visuel pour aider l’IA à comprendre vos attentes.
Étape 3 : Comparer ChatGPT, Copilot et Claude
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ChatGPT : Offre des analyses détaillées et des graphiques, mais peut parfois commettre des erreurs.
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Copilot : Utilisant la même technologie OpenAI, il fournit des résultats similaires.
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Claude : Ajoute des fonctionnalités interactives avec Artifacts, un tableau de bord dynamique permettant d’explorer les données en profondeur.
💡 Astuce : Testez plusieurs outils pour voir lequel s’adapte le mieux à vos besoins.
Conclusion
L’IA générative offre des solutions puissantes pour l’analyse financière, de la simple comparaison de bilans à la création de tableaux de bord interactifs. Toutefois, il est essentiel de vérifier les résultats générés et d’adopter une approche critique face aux recommandations proposées. Expérimentez avec ces outils et adaptez-les à vos besoins spécifiques !
